“N号房”事件使用加密货币谋取犯罪收益的情况曝光后，相关的调查工作陆续展开。除了暗黑币之外，普通加密货币由于区块链的高度透明性，调查工作不断取得进展。然而，在此过程中，与区块链特质无关的“这个”问题却成了阻碍调查的一大因素。

不能“匿名”，但可以“化名”

一提到加密货币，人们经常会浮现出很多负面联想。其中之一就是加密货币被用于洗钱等情况。这个问题确实存在，我们经常会看到国际金融犯罪团伙使用加密货币进行犯罪等消息。因此，一听到N号房事件也使用了加密货币，人们就开始传出担忧的声音。

然而，加密货币被用于洗钱，并不是因为其容易匿名(Anonymous)，而是因为可以使用化名(Pseudonymous)。使用加密货币交易，交易双方的固有ID和交易记录都会被透明记录在区块链上，但真实姓名却不会被公开。因此说，加密货币普遍存在“化名”的问题。无法追踪交易双方ID和交易记录的加密货币一般都是“暗黑币”。据称，经营“博士聊天群”的赵周彬在收取群成员入群费时，最喜欢的交易方式就是使用属于“暗黑币”的门罗币(XMR)进行支付。

应对新型犯罪，需要制度支持

既然已经了解到加密货币的“化名”特征，只要使用好技术手段，就可以对加密货币犯罪进行追踪，甚至比追踪传统的犯罪交易更加容易。正如Onthe代表郑顺炯所写，如果犯罪分子使用现金交易，反而比加密货币更难追踪。因为区块链可以使用数字分布式账本透明记录所有交易数据，而使用现金等无记名债券进行的线下交易却不会留下任何数据记录。

当然，如果使用暗黑币进行交易，追踪起来也会非常困难。但只要制定出一套新的制度，就可以对这种犯罪作出基本的“预防”。新的制度体系落地后，不仅可以对普通加密货币的交易进行追踪，暗黑币在通过制度体系内的交易所进行交易时，也将变得可以追踪。也就是说，只要做好防护网，即便是暗黑币，最终也会在数字分布式账本中留下记录，因此便可以有效地预防犯罪。

使用KYC，可以追踪特殊犯罪

那么，这个新的制度究竟是什么呢？对于业界相关人士来说，圈内最近出现了一个不算新颖但备受热议的话题，那就是KYC(用户认证制度)。可以说，确立KYC是制度层面最为紧要的问题。KYC可以消除区块链的“假名”弊端，并未追踪暗黑币的交易提供线索。暗黑币本身虽然难以追踪，但只要与落实KYC的地方交易，就可以通过交易所的交易记录，对暗黑币进行追踪。

掌握到这一特点之后，FATF(国际反洗钱组织)在去年发布的加密货币监管指南中写入了“Travel Rule”条款，要求“特定机构只有在确认加密货币交易双方的姓名、账号信息、身份证明文件和实际物理地址之后，才能为其处理交易”。这就是要求交易双方通过KYC体系认证。韩国今年3月通过《特金法(特定金融交易信息报告与使用的法律)》之后，KYC也将成为行业硬性要求。

KYC落地已经可以预见，但漏洞依然存在

随着国际社会围绕预防新型犯罪的制度化措施达成共识，KYC也有望在不久后正式落地。但是，从处理加密货币交易的各交易所的情况来看，现在还存在很多漏洞。为了解现在各交易所落实KYC的情况，JOIND对全球各大交易所的KYC系统进行了测试。

首先来看国际顶级加密货币交易所“Binance”。Binance只需要经过电子邮件认证，就可以加入会员。不过这也无可非议，只要在用户进行加密货币交易或者存取款操作时启动KYC，就不会存在什么问题。但问题在于，Crypto Lai的验证结果显示，即使在交易和存取操作时，也无需经过额外的KYC认证，只需要输入电子邮件验证码即可完成操作。Binance向来只要求超过2比特币的交易进行KYC认证，现在的情况似乎也是一样。

另外一个大型交易所“火币全球(Huobi Global)”也是一样，只需要电子邮件认证就可以完成不超过特定额度的交易，使用交易所提供的基本服务。

那么，成立较晚但交易量相对较大的交易所情况如何呢？接下来，Crypto Lai又对知名加密货币信息网“Coinmarketcap”公布的交易量排名靠前的Bilaxy交易所的KYC系统进行了验证。Bilaxy的会员加入和充值程序与前两家交易所基本相同，但在取款时需要用户提供护照号和驾驶证等基本身份证明进行KYC认证。若想不受每天取款额度不超过30ETH的限制，用户还需要上传本人手持护照等身份证明一起拍摄的“证明照片”，完成第二次KYC认证。虽然第一次KYC认证可以使用别人的身份证，但至少比完全不用认证要好得多。

韩国国内的情况又是怎么样呢？国内交易所在KYC认证问题上，大多表现良好。所有大家听过名字的较大规模加密货币交易时都在存取款和交易时要求用户进行更加严格的手机验证。无论是Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax，还是投资者经常提到的CoinZest、Bitsonic等，情况都差不多。

宽松的KYC认证可能带来的问题

区块链分析企业“CipherTrace”在2019年第三季度发布的分析显示，三分之一的加密货币交易所没有使用任何KYC系统，或者对身份验证要求得非常宽松。虽然这样做在当前并不违法，但考虑到未来拓展业务的可能性，交易所和相关企业都需要建立相关的认证系统。

在当前宽松的认证系统下，交易所很容易被别有用心的用户恶意利用。对此，业界某相关人士说，“只要通过电子邮件认证就可以使用交易所的基本服务，这样的交易所很容易被恶意利用。电子邮件不经过身份认证就可以申请多个地址，很容易被用来进行洗钱”。

此外还有多位业界相关人士表示，“如果因为KYC制度不健全而发生相关犯罪或黑客事件，交易所很难请求国际合作。国际合作说起来容易，但真正想要落实，需要提前建立完善的认证制度”。

因此，即便是为了有效应对日渐增加的新型犯罪，改进KYC等认证系统也是必须的选择。今年3月，就连全球知名加密货币融资融币交易所Bitmex和OTC(场外)交易所LocalBitcoins(最近的调查发现赵周彬曾使用芬兰某场外交易所进行洗钱，推测是这家交易所)也开始引进KYC系统，体现了这个大的趋势。