CFTC讨论DeFi监管:如果平台非法运行,谁来负责?

美国商品期货交易委员会(CFTC)技术咨询委员会今日主持了题为“去中心化金融的增长和监管挑战”的讨论,法学教授 Aaron Wright 和律师 Gary DeWaal 进行了发言。

在很大程度上,这次讨论是对Uni等去中心化平台运营情况的简报,自今年夏天以来,这些平台在加密交易和新闻头条中占据了更大的份额。

Wright总结说,DeFi的优势在于,通过自动化流程,以更低的成本为更多的人提供服务。此外,他指出,软件工具总体上可以提供更大的灵活性。

他补充道:“去中心化金融项目的另一个好处是,它们是可组合且可交互的。开发商经常把它们描述为金融乐高积木。”

关于合规性,Wright指出,DeFi开发人员通常不会首先考虑法律因素:“这些合同与法律不相关,这并不意味着它们是非法的。它们是在技术层面进行设计的,不一定要考虑监管合规性。”

对于与中央实体捆绑在一起的“DeFi”平台尤其令人担忧–例如,臭名昭著的Chef Nomi控制SushiSwp的案例。

高技术准入壁垒也对监管构成了另一种挑战。此外,非法运行的 DeFi 平台如何进行界定责任人目前还很模糊。

今天的讨论似乎对去中心化协议相当开放,这些协议依赖于治理代币,这些代币将网络决策的投票权分配给广大代币持有者。但长期存在的对用户几乎没有注册要求的问题,带来了违反了KYC和反洗钱规定的风险。

DeWaal回答了一个最重要的问题,即如果DeFi平台非法运行,谁来负责?有很多猜测认为,我们将来会看到针对软件开发人员的更多法律诉讼。

DeWaal指出,这是一个很难清除的法律障碍。他说:“一般来说,在美国,软件开发是受第一修正案保护的活动。”

“正如Aaron展示的那样,DeFi有很多用例。但第一修正案并不是一个普遍的标准。”

但律师们指出,次级责任可能会威胁到广泛使用DeFi协议或为DeFi协议做出贡献的人。

在潜在的解决方案中,Wright提到了虚拟货币小组委员会中有关潜在避风港的讨论,并表示:“避风港可以确保合理开发,在不限制创新的情况下保护消费者的利益。”

美国怀俄明州新任参议员Cynthia Lummis最近在博客中表示:“我真的很想利用我在美国参议院的时间来帮助介绍比特币这一话题,包括比特币是什么、如何运作、如何能作为一种可以作为辅助手段增长和发展的资产,它应该被允许有一条明确的道路和途径与法币一起成长和发展。”


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本文作者2020-12-15 10:14
山海
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