加密货币洗钱之路:如何在加密市场场转移数十亿美元,场外经纪人协助活动

加密货币饱受诟病的一点——洗钱,洗钱,特别是在法定世界中,通常被认为是一个黑匣子,只有通过获得搜查令并仔细研究犯罪嫌疑人的银行记录才能打开并了解其中。

犯罪者将大量非法得到的钱通过加密交易所转化成加密货币存储在钱包中,尤其是现在没有哪一个国家的数字货币法、加密货币法案、加密交易所法案完善的情况下,加密货币就像天然屏障,笼罩罪犯洗钱活动。

但加密货币运用区块链技术,区块链有透明性可追踪,因此有了追溯的可能,而犯罪者明白区块链对他们不利,因此大量应用分流,大钱变小钱,小钱批量存入不同钱包。如果想要继续追踪,就不得不投入大量精力追踪。本文从较高的角度看待加密货币洗钱系统,让我们从研究犯罪者常见的最终目的开始看。


加密世界运作

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(来源:Chainalysis )
从上之下依旧是其他服务(白)、未分类的(灰)、交易所(紫色)、风险服务(橙)、非法服务(红)。其中风险服务包括P2P交易,混合服务,高风险交易和赌博网站。非法服务包括勒索软件地址,受制裁的实体,暗网市场以及与诈骗和被盗资金相关的地址。后两项服务大概占据三分之一市场。

2019年以来,交易所占有额稳步增加,但我们知道交易所一直是非法加密货币的热门交易。研究团队追踪到28亿美元的比特币从犯罪实体转移到交易所,排名前两位的公司分别是BinanceHuobi,比额超过50%。

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(来源:Chainalysis )
从上图看27.5%去Binance,24.7%去Huobi,两大交易所引领了几乎所有的非法比特币交易,虽然他们并不想要。Chainalysis报告表示在这些交易所中,超过300,000个个人帐户从犯罪来源获得了比特币。
Binance首席财务官Samuel Lim对该报告做出回应:“我们认识到我们为确保平台完整性并保护其免受不良行为者(包括提供洗钱服务的任何交易商或经理人)的持续责任。随着全球资金流入加密货币,我们意识到了非法资金对增长趋势和动向,我们正在积极与合作伙伴合作,以此改善现有系统并解决问题。”


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(来源:Chainalysis )
一小部分帐户接收了发送给Binance和Huobi的大部分非法比特币。三个收入最高的账户中的810个帐户从犯罪来源获得的比特币总额超过8.19亿美元,占总数的75%。

洗钱与比特币的联系不仅给整个行业带来负面新闻,而且还给潜在投资者播下怀疑的种子,投资者望而生怯,没有监管没有规范的市场没有保障。


OTC经纪人推动

谁在推动这项活动的鲸鱼?分析结果表明是场外交易经纪人(OTC brokers)。

尽管像Binance和Huobi这样的顶级交易所已经建立了KYC程序,但有关OTC服务台的规定却很有限。OTC经纪人通常与交易所关联,但独立运作。如果交易者想以设定的议定价格清算大量加密货币,他们通常会使用场外交易经纪人。场外交易经纪人是加密货币市场流动性的重要来源。虽然不可能知道场外交易市场的确切规模,但我们知道它的规模巨大。加密货币数据提供商Kaiko甚至估计,场外交易可以促进所有加密货币交易量的大部分。 

但是问题在于,尽管大多数OTC经纪人都经营合法业务,但其中一些人专门为罪犯提供洗钱服务。OTC经纪人通常对KYC的要求要比其经营的交易所低得多。他们中的许多人利用这种宽松性,并帮助犯罪者洗钱和兑现资金,通常首先是在将比特币和其他加密货币作为稳定的中间货币兑换成Tether之前,先将其兑现为法定货币。 

根据对各种犯罪集团交易的分析,Chainalysis汇总了100家主要的OTC经纪人名单,认为这些经纪人提供洗钱服务,基于他们从非法来源获得了大量加密货币这一事实。这不是详尽的清单,列出了腐败的OTC经纪人。相反,这是我们根据调查洗钱的经验收集的样本。我们将其称为“ Rogue 100”。

 Rogue 100中的OTC经纪人中有70个位于从非法来源接收比特币的Huobi帐户组中。在810个账户中,有32个账户接收了最多的非法比特币,其中20个账户在2019年收到了价值100万美元或更多的非法比特币。在此过程中,这70个OTC经纪人总共从犯罪实体那里获得了1.94亿美元的比特币。有趣的是,这70个Rogue 100帐户中没有一个在Binance上运行,尽管其中一些帐户可能也在那里或在其他交易所也有帐户。

  请记住,Rogue 100仅代表Chainalysis客户的调查过程中被手动识别为洗钱者的OTC经纪人。其他吸收非法资金的高活跃度Binance和Huobi账户中,有相当一部分也属于尚未发现的腐败的场外交易经纪人。 

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(来源:Chainalysis )

Rogue 100是非常活跃的交易者,对加密货币生态系统具有巨大影响。自2017年底以来,他们每个月都收到稳定增长的加密货币数量,今年活动激增。他们在2019年获得了价值超过30亿美元的比特币,Rogue 100收到的资金可以占给定月份所有比特币活动的1%。 

通过分析他们在Chainalysis Reactor中的交易,我们可以看到两个腐败的OTC经纪人如何从犯罪来源获取资金。


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(来源:Chainalysis )

在最左侧,我们看到资金从犯罪实体开始,通过中介钱包,然后再转移到两个OTC经纪人,这两个经纪人均在我们的Rogue 100名单中。然后,场外交易经纪人将资金转移到交易所,最有可能将其转换为现金。  

我们还可以在Reactor中看到,腐败的OTC经纪人经常相互交易。下面是查看Rogue 100中三个OTC经纪人的示例。 

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(来源:Chainalysis )

这些可能只是代表合法的OTC客户执行的交易。但是,我们从Chainalysis的地面情报中知道,洗钱者和其他罪犯经常互相进行大笔交易,试图通过人为地降低他们对犯罪钱包的暴露来“愚弄”Chainalysis之类的区块链分析软件

虽然很难估计从犯罪钱包向OTC经纪人发送的所有加密货币的百分比,但我们的分析表明,进行所有比特币交易中很大比例的OTC经纪人正在接收非法资金,并且行为方式暗示了隐藏的欲望他们交易的性质。 

值得注意的一点,OTC经纪人推动的洗钱基础设施几乎可以实现Chainalysis报告中涵盖的所有其他类型的犯罪。幸运的是,踏入2020年执法机构,监管机构和加密货币企业陆陆续续发布一些文件规范加密市场,加密市场监管将在今年落地。


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本文作者2020-1-17 17:33
军师
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