巴拉圭审计当地加密货币产业以此制定FATF式监管政策

巴拉圭开始布局加密货币产业,以将这个新兴产业纳入主流。

上周,这个拉丁美洲国家的反洗钱秘书处(SEPRELAD)宣布将对全国范围内加密货币产业进行调查。所有巴拉圭当地的虚拟货币服务供应商(VASP)都被首次要求向政府公开账本。自主申报截止日为12月20日。

SEPRELAD告诉记者,在FATF六月针对VASP制定的指导方针的推动下,这次的大规模审计将帮助巴拉圭政府更好的了解本国加密货币行业,并且为2020年上半年制定出加密货币相关法规铺路。

秘书处部长 Christian Villanueva表示,“采集的数据将用于衡量巴拉圭虚拟货币市场的接受程度、复杂度以及规模,从而拟定监管政策,充分实施监管,降低滥用风险。”

这个680万人口的内陆国家此前从未对加密货币施加过监管,虽然起其央行在去年六月曾经警告过公众巴拉圭才是该国法币。

其实,巴拉圭已经大大的避免了这个问题。这是一个以账外交易为主的国家,IMF曾估算过该国非正式员工占全国劳动者一半以上,所以比特币监管对财政来说也就是“事后诸葛亮”罢了。

但是,Villanueva表示,2019年六月FATF的监管方针使得巴拉圭在制定加密货币标准方面面临不小的压力。其中第15条建议扩大了反洗钱的标尺,将虚拟资产等技术也含括其中。

现在,在这个新规的推动下,SEPRELAD将合规计划提上议程,预计会在2020年推出。SEPRELAD指出,加密货币矿工、场外交易所、普通交易所以及其他虚拟资产服务供应商将在反恐怖融资(CFT)协议及反洗钱措施的要求下,在政府备案并且对客户进行基线监管。

金融包容性

根据业务分析师兼当地比特币交易者Stan Canova表示,SEPRELAD对VASP企业的审计最终也是为了体现巴拉圭整体金融格局的包容性。

Canova说道,在政府监管加密货币前,巴拉圭的银行将矿工和交易者拒之门外。他们有天衣无缝的理由来拒绝向比特币投资者提供基本的金融工具,例如银行账号。

“银行对VASP企业说我们不受SEPRELAD监管,所以不受法律保护,所以我们就是风险。”场外交易平台Cripex的CEOJorge Ramírez告诉我们,正因如此,VASP企业只能在私人金库存大把大把的现钞。

Ramírez和Canova都表示,即使不受法律束缚,行业参与者也已经实施了自我治理。Ramírez说道:“在巴拉圭,我们会自我监管。就算银行不愿意同我们合作,我们也设置了同等级的合规要求,就像银行对其客户进行的KYC和AML审核一样。”

接纳与阻力

近期,巴拉圭反洗钱执行者与加密货币企业之间达成了监管上的缓和。

九月,亲加密货币领域的议员Sebastían Garciá为加密货币行业和SEPRELAD召开了一场会议,以寻求共同立场。

随后SEPRELAD表示倾向于FATF的合规要求。

但是,Canova提到,并非每个人都支持政府监管。九月他曾代表矿工和交易员出席了会议。

“在听证会上有另一伙人是完全反对监管的,有人极力反对向客户施加任何反洗钱或尽职调查要求。”

Canova猜测,就算有人蒙受损失,这个决定也会持续下去。“这件事会慢慢成为主流。”

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本文作者2019-12-26 13:49
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