态度明确！新一轮严监管加码-41财经

态度明确！新一轮严监管加码

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今年下半年，针对区块链乱象的新一轮严打风暴正在进行中。

和最高层定音区块链带来的狂欢盛宴形成反差的是，现在的市场已处于愈加猛烈的寒风中。在这场“地毯式”整顿潮中，上到矿场、交易所，下到项目方、媒体，乱象无处遁形，行业正经历一个残酷的阵痛期。

打早打小

或许很多人预料到监管必然来临，但没有想到来得如此雷厉风行。

“打早打小，防患于未然。”与以往不同的是，此次的监管行动目标更为明确。自十一月份以来，上海、北京、深圳等多地监管部门都已开始进行摸底排查。

零识区块链了解到，在过去的几个月里，各式各样的区块链庞氏骗局落网，大V、网络红人的微博被关闭，区块链企业被约谈，宣传营销小程序和公众号被封号...监管的收紧、市场的冷淡，让整个行业风口停息，很多人要么努力“转正”，要么逃至海外，要么另谋出路。

“在多起风险监测中，其实你会发现有很多变异的这种ICO行为，包括现在区块链大热，很多都想借着区块链的名义，比如说是区块链的创新，其实做着的还是代币活动，像虚拟货币的投机炒作，每个时期都会表现出来一些不同的特点。”中国互联网金融协会统计分析监测部负责人张黎娜在央视新闻频道的报道中指出。

她还透露道，目前监管部门主要是通过技术排查和人工排查，排查之后把发现的一些线索及时报告给监管部门，监管部门通过一些措施关停网站，或者查处一些支付渠道来进行风险处置。例如，近期，深圳市金融局就通过腾讯灵鲲系统摸排出了“涉币”非法活动企业39家，其中8家被约谈了。

不过，此次约谈是一次常规行动，并没有给相关企业进行任何定性。据深圳市金融局相关工作人员回应称，此次排查前期通过网上，之后再通过一些其他方式进行了线下情况排查，但是没有约谈的企业并不代表它没问题，今天约谈的企业也不代表它一定有问题，这个情况还在进一步核实当中。

值得一提的是，尽管监管部门在前期整治方面取得了比较明显的成效（例如国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已全部无风险退出），但在下一阶段的工作中，监管部门将加大清理整顿虚拟货币及交易场所的力度，发现一起、处置一起。

显然，尽管监管还未真正“动刀子”，但新一轮严监管风雨欲来，野蛮生长时代已近尾声。

成效显著

“2016年以来，在党中央、国务院的领导下，人民银行牵头十七个部门和各级政府开展互联网风险专项整治，经过各部门、各地四年来的努力，目前整治工作取得了实质性成效。”中国人民银行副行长潘功胜在近期的演讲中表示。其中，他指出，监管部门果断出手打击虚拟货币投机炒作，避免了一场大规模虚拟资产泡沫风险。同时，相关部门明令禁止了虚拟货币交易平台、代币发行融资、无牌网络资管业务、互联网外汇按金交易，划清了底线。在互联网金融风险积累、扩大、暴露到此后持续至今的清理整顿过程中，监管部门积累了丰富的新金融活动监管经验，探索出了有效的监管协作机制。

事实上，随着区块链十多年来的蓬勃发展，其技术优势得到了全球各国家一致认可与追捧。作为我国核心技术自主创新重要突破口，倘若任由区块链乱象丛生、坏了风气，让投机取巧者大行其道，踏实做事者举步维艰，势必会严重阻碍区块链行业的健康发展，只有通过清扫才能照亮区块链发展的前行之路，才能点明从业者的未来之心。

只不过，技术本身是中性的，监管范围的大小和力度的强弱，将决定区块链技术应用的广度、深度以及迭代创新的快慢。为此，潘功胜指出，下一步在技术驱动的新金融活动发展中，要做好几个坚持和巩固、几个完善和发展：

（1）坚持服务实体经济的根本宗旨。

对于新技术、新产品、新模式，要从是否提高金融服务质量和普惠性，对金融业和宏观调控的影响等方面评价，坚持金融为民，鼓励运用科技降低金融服务门槛和成本，为破解小微企业融资困难、打赢精准脱贫攻坚战、实施乡村振兴战略提供支持，要防止以技术为外衣，脱实向虚，形成金融供给和金融需求的空转。

（2）坚持防范金融风险的基本底线。

设立金融机构、从事金融业务，必须依法接受准入管理，落实功能监管，保持监管的公平性，按照实质重于形式原则确定业务实质。只要业务实质相同，就要采取一致的政策取向和监管规则。保护无风险识别能力的投资者利益，守住老百姓的钱袋子。面向公众的金融活动，不管是否以技术为名，都要从严监管。

（3）发展技术赋能的金融服务，为金融业提质增效。

支持各类机构在持牌经营的前提下，依托技术或场景优势，提供普惠性金融服务，丰富金融组织体系。支持金融机构对接电商平台、供应链等各类实体场景，提供差异化、个性化金融服务，丰富金融产品体系。支持金融机构探索大数据驱动的风控模式，提高风险管理能力。支持运用科技手段建设完善、稳健、安全、高效的支付清算、登记托管、信用信息共享等金融基础设施，优化我国金融运行效率。

（4）发展监管科技，提高金融监管的有效性。

适应科技多变、快变的特点，提升监管快速反应能力，推进常态化线上金融风险预警监测机制，运用科技提升金融监管部门的跨市场、跨业态、跨区域金融风险的识别、预警和处置能力。完善金融监管信息平台建设，适应宏观监测和扩大数据处理能力的需求，形成对监管工作的有力支撑。